洗钱的基本过程及危害
2016年5月18日 南昌贪污贿赂律师 http://www.nctwlvs.com/
洗钱的基本过程:
洗钱通常分为三个阶段:处置阶段、离析阶段和融合阶段。
1、处置阶段: 将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗钱的第一阶段,也是最容易被发现的阶段。例如,把犯罪收益存入银行或转换为银行票据、国债、信用社等;将小量小面额现金转为大面额现金;将大额交易分拆为多笔小额交易;购买汇票、保险或股票等。
2、 离析阶段: 通过复杂的金融交易,将犯罪收益与其来源分离,混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。
3、 融合阶段: 又称为“整合阶段”,是洗钱的最后阶段,被形象地描述为“甩干”,即为犯罪收益提供表面合法性的过程。
洗钱的危害:
1、洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;
2、 洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展;
3、 洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉;
4、 洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,增加金融机构的运营风险;
5、 洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效动作和公平竞争。
推荐阅读:
打击洗钱犯罪力度加大
中国洗钱犯罪调查
您可能对以下文章也会感兴趣
1.侵犯知识产权罪司法解释 法律援助知识产权罪是个什么罪2.合同诈骗罪管辖权怎么确定 金融诈骗金额怎么认定3.赌博罪与非罪区别是什么呢 开设赌场罪情节严重的解释4.如何认定积极退赃 公安部门对于盗窃的立案标准5.贪污罪司法解释 浅谈贪污罪未遂